经济师83分有可能通过吗

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中级经济师有用吗
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您好，这个证书作用大与否确实与单位性质有非常大的关系，但总的来讲肯定是有用的，可以先看看以这段话了解下，更多的详细资料或学习内容也可以登陆职业pei讯jiao育网上，经济师要求掌握宏观经济方面的知识，用于分析国家经济大局及发展方向；会计师要求掌握企业财务的知识，属于微观经济，用于企业财务、决策。
经济师和会计师都是属于中级职称，但会计师考试比经济师要难得多，能通过会计师，再去考经济师也是比较容易的（有考生只需一个月左右的学习时间就可以通过）。
会计师在社会上得到认可程度是非常高的，有会计师职称一般较容易找到工作，在小中型企业要升到主管级以上也不难，同时收入水平也较高。经济师，着重宏观经济的视野。
2022年报考经济师的人特别的多，随着企业的改革越来越多的人开始报考职称考试，就算您在民营企业如果是上市公司也可以享受中级职称带来的方便，比如北京绿卡
子女入学等诸多方便。您拿下一门职称考试也是非常不错的选择。
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我现在就在桂林，也在了解这个事情！水冒气不都是开水，所以要了解才能下结论！没有了解就没有发言权！这个项目确实是传消，他们传的是一个，桂林要发展成为五A级旅游城市，就桂林现有的人，能达到这个标准吗，而且33500全是通过银行的，都是国字头的，桂林的银行大大小小83家！所有的事都要自己去看了才有下结论的权利！把有关桂林发展的新闻看看，聪明的人能看出其中的玄机！
天下没有免费的午餐，投资33500回报1200万，比如干三年，每年400万。可能吗？很多人会说，我的钱投资给了国家，国家去做高铁，南水北调，三峡，军工事业，航天事业，如果是这样就不要拉人头，躺着吃也吃不完。这可能吗？先做下区别，就是传播文明精神，优质产品，这是人的叫法，三角形的模式，到了中国不适合国情，改成了其他模式。都是五级三阶制。我想问下，投资33500元，为什么要把钱分给五个级别的人呢？关他们什么事。我只想说三个问题，1有合同吗？合同在哪里？能要回来吗？2你们交的钱去哪里了？去公司了还是还是进了个人账户？3你确定能拿1200万吗？你看到了吗？不要用嘴说，要去想去看，去问，那个地方的牢里都是些什么人？好了，说的不完整的请各位评论？

一、国债的功能与作用
在市场经济条件下，国债除具有弥补财政赤字、筹集建设资金等基本功能之外，还具有以下几方面重要作用：
1．形成市场基准利率：
利率是整个金融市场的核心价格，对股票市场、期货市场、外汇市场等市场上金融工具的定价均产生重要影响。国债是一种收入稳定、风险极低的投资工具，这一特性使得国债利率处于整个利率体系的核心环节，成为其他金融工具定价的基础。国债的发行与交易有助于形成市场基准利率。国债的发行将影响金融市场上的资金供求状况，从而引起利率的升降。在国债市场充分发展的条件下，某种期限国债发行时的票面利率就代表了当时市场利率的预期水平，而国债在二级市场上交易价格的变化又能够及时地反映出市场对未来利率预期的变化。
2．作为财政政策和货币政策配合的结合点：
首先，扩大国债的发行规模是国家实施积极财政政策的主要手段，2022年8月为保证经济增长率达到8%而增发2700亿元特种国债就是一个很好的例子。
其次，国债，特别是短期国债是央行进行公开市场操作唯一合适的工具。国债的总量、结构对公开市场操作的效果有重要的影响。如果国债规模过小，央行在公开市场上的操作对货币供应量的控制能力就非常有限，不足以使利率水平的变化达到央行的要求；如果国债品种单一，持有者结构不合理，中小投资者持有国债比例过大，公开市场操作就很难进行。
3．作为机构投资者短期融资的工具：
国债的信用风险极低，机构投资者之间可以利用国债这种信誉度最高的标准化证券进行回购交易来达到调节短期资金的余缺、套期保值和加强资产的目的。
二、我国国债的品种结构
2022年以来我国所发行的国债品种比较丰富，根据不同的分类标准，可以作以下分类：
1．按可流通性可分为：
（1）可转让国债：包括记帐式国债和无记名国债
记帐式国债，是指国库券的发行不采用实物券面，而是通过记帐的方式进行交割结算，兑付时凭能证明持有国库券的凭证办理还本付息。
无记名国债，是一种实物国债，以实物券面的形式记录债权，不记名、不挂失，可上市流通交易，历年来发行的无记名国债面值分别有1、5、10、20、50、100、500、1000、5000、10000元等。
（2）不可转让国债：包括凭证式国债和特种定向债券凭证式国债，是以国债收款凭单的形式来作为债权证明，不可上市流通转让，但可以提前兑付。提前兑付时按实际持有时间分档计付利息。
特种定向债券，是面向职工养老金、待业保险金机构以及银行等金融机构定向发行的一种国债，与个人投资者关系不大，如2022年8月向国有银行定向发行的2700亿元特别国债。
2．按票面利率可分为：固定利率国债和浮动利率国债
固定利率国债的票面利率在发行时确定，在国债的整个存续期内保持不变，一般高于相同期限的银行存款利率1个百分点左右，如5月10日上市的2022年记帐式（三期）国债（010103）的年利率为27%，高于银行一年期储蓄存款利率02个百分点。
浮动利率国债的票面利率随市场利率的变化而浮动，付息利率为付息期起息日当日相同期限市场利率加固定利差确定。如2022年记帐式（四期）国债（010004）与银行一年期储蓄存款利率的固定利差为62%，该国债第一年的付息利率为87%。
3．按付息方式可分为：零息国债和附息国债
零息国债在存续期内不支付利息，到期一次还本付息。我国在2022年以前发行的国债均属此类。
附息国债的利息一般按年支付，到期还本并支付最后一期利息。我国于2022年6月14日首次发行了十年期附息国债（0006）。
三、国债交易的种类
我国国债市场发展过程中已出现的国债交易按交易的形式可分为国债现券交易、国债回购交易和国债期货交易。
国债现券交易是一种即期易货交易形式，交易双方通过证券交易所的交易对上市流通的国债进行买卖报价，由交易撮合成交。一旦成交，即进行券款交割过户。与股票交易过程基本一致，是最基本的国债交易形式。
国债回购交易是指国债交易商或投资者在卖出某种国债的同时，以国债回购协议的形式约定于未来某一时间以协议确定的价格再将等量的该种国债买回的交易。其实质是国债的卖出者以国债为抵押向买入者借入资金，买回国债时所支付的价款与卖出国债时所获得的价款之间的差额即为借入资金的利息。在国债回购交易中，最初卖出国债的一方为回购方，买入国债的另一方则为返售方。
国债期货交易是以标准化的国债期货交易合约为标的，买卖双方通过交易所，约定在未来特定的交易日以约定的价格和数量进行券款交收的交易方式，是一种国债的衍生交易形式。
四、国债交易的交易费用
国债的现券、回购和认购新国债的交易费用如下（所有国债交易均免收印花税）：
认购新国债的交易费用：投资者认购新国债免交手续费。
国债现券交易的交易费用：佣金的起点为5元，不超过成交金额的1%。
五、上市国债交易代码的编制方法
目前，在深圳证券交易所国债市场上市的国债品种共有8个，其交易代码的编制方法为：
19+发行年号（1位数）+当年该国债的发行期数（1位数）
如2022年记帐式（八期）国债，其交易代码为1998；2022年记帐式（四期）国债，其交易代码为1904。
在上海证券交易所国债市场上市的国债品种共有5个，其交易代码的编制方法为：
2022年发行并在上海证券交易所上市的国债共有两个，分别是2022年记帐式（五期）国债（交易代码为0006）和2022年记帐式（六期）国债（交易代码为0008）。
1997-2022年发行的国债，其交易代码为：
00+发行年号（2位数）+该国债的发行期数（2位数）
如2022年记帐式（五期）国债，其交易代码为009905。
2022年以后发行的国债，其交易代码为：
01+发行年号（2位数）+该国债的发行期数（2位数）
如2022年记帐式（四期）国债，其交易代码为010004；2022年记帐式（三期）国债，其交易代码为010103。
六、国债价值的确定
国债同其他债券一样，属于固定收益证券，能在未来的一定时期内为其持有者带来固定的流量，因此，国债的理论价值由其未来的流量进行折现的总现值确定。通过对国债理论价值的计算，可找出市场上那些价值被高估或低估的国债，从而进行相应的买卖决策。
由于目前国债交易市场上交易的国债均为附息国债，其理论价值的计算公式为：
V=C1/（1+i）+C2/（1+i）^2+…+Cn/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
其中，V为国债理论价值；C1，C2，…，Cn为第1，2，…，n期的国债利息收益；Mn为国债到期日价值，即国债的面值；i为折现率。
对于票面利率固定的国债，其各期利息收益相等，即C1=C2=…Cn，因此其理论价值的计算公式可简化为：
V=C/（1+i）+C/（1+i）^2+…+C/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
例如：2022年记帐式（四期）国债（010004），票面利率为浮动利率，与银行一年期存款利率的固定利差为62%，2022年5月23日发行并计息，期限2022年。假设年折现率为10%，目前的银行一年期存款利率为25%，并假设银行一年期存款利率每年增加1%，则2022年5月23日该国债的理论价值应为：
V=87/（1+1）+87/（1+1）^2+87/（1+1）^3+87/（1+1）^4
+87/（1+1）^5+87/（1+1）^6+87/（1+1）^7+87/（1+1）^8
+87/（1+1）^9+100/（1+1）^9
=08（元）
6国债（0006），票面利率83%，期限2022年，每年6月14日付息，假设年折现率为10%，则2022年6月14日该国债的理论价值应为：
V=83/（1+1）+83/（1+1）^2+83/（1+1）^3+83/（1+1）^4
+83/（1+1）^5+83/（1+1）^6+100/（1+1）^6
=97（元）
七、国债收益率的确定
当国债的价值或价格已知时，就可以根据国债的剩余期限和付息情况来计算国债的收益率指标，从而指导投资决策。对于投资者而言，比较重要的收益率指标有以下几种：
1．直接收益率：
直接收益率的计算非常直接，用年利息除以国债的市场价格即可，即i=C/P0。
2．到期收益率：
到期收益率是指能使国债未来的流量的现值总和等于目前市场价格的收益率。到期收益率是最重要的收益率指标之一。计算国债的到期收益率有以下几个重要假设：（1）持有国债直至到期日；（2）利息所得用于再投资且投资收益率等于到期收益率。
到期收益率的计算公式为：
V=C1/（1+i）+C2/（1+i）^2+…+Cn/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
到期收益率的计算较复杂，可利用计算机软件或载有在不同价格、利率、偿还期下的到期收益率的债券表求得。在缺乏上述工具的情况下，只能用内法求出到期收益率。
例如：2022年6月14日6国债的市场价格为15元，未偿付期限为6年，则到期收益率可计算如下：
15=83/（1+i）+83/（1+i）^2+83/（1+i）^3+83/（1+i）^4
+83/（1+i）^5+83/（1+i）^6+100/（1+i）^6（1）
采用内法，先假设i=4%，则（1）式右边为：
V1=83/（1+04）+83/（1+04）^2+83/（1+04）^3+83/（1+04）^4+83/（1+04）^5+83/（1+04）^6+100/（1+04）^6=05<15
说明到期收益率小于4%，再假设i=3%，则（1）式右边为：
V2=83/（1+03）+83/（1+03）^2+83/（1+03）^3+83/（1+03）^4+83/（1+03）^5+83/（1+03）^6+100/（1+03）^6=83>15
说明到期收益率介于3%-4%之间，运用内法，可求出到期收益率：
（4%-i）/（4%-3%）=（05-15）/（05-83）
可求出i=84%。
3．持有期收益率：
投资者通常更关心在一定时期内持有国债的收益率，即持有期收益率。
持有期收益率的计算公式为：i=（P2-P1+I）/P1
其中，P1为投资者买入国债的价格，P2为投资者卖出国债的价格，I为持有期内投资者获得的利息收益。
例如：投资者于2022年5月22日以25元的价格买入6国债（0006），持有一年至2022年5月22日以65元的价格卖出，持有期间该国债付息一次（83元），则该国债的持有期收益率为：
i=（65-25+83）/25=04%

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一、国债的功能与作用

在市场经济条件下，国债除具有弥补财政赤字、筹集建设资金等基本功能之外，还具有以下几方面重要作用：

1．形成市场基准利率：
利率是整个金融市场的核心价格，对股票市场、期货市场、外汇市场等市场上金融工具的定价均产生重要影响。国债是一种收入稳定、风险极低的投资工具，这一特性使得国债利率处于整个利率体系的核心环节，成为其他金融工具定价的基础。国债的发行与交易有助于形成市场基准利率。国债的发行将影响金融市场上的资金供求状况，从而引起利率的升降。在国债市场充分发展的条件下，某种期限国债发行时的票面利率就代表了当时市场利率的预期水平，而国债在二级市场上交易价格的变化又能够及时地反映出市场对未来利率预期的变化。

2．作为财政政策和货币政策配合的结合点：
首先，扩大国债的发行规模是国家实施积极财政政策的主要手段，2022年8月为保证经济增长率达到8%而增发2700亿元特种国债就是一个很好的例子。
其次，国债，特别是短期国债是央行进行公开市场操作唯一合适的工具。国债的总量、结构对公开市场操作的效果有重要的影响。如果国债规模过小，央行在公开市场上的操作对货币供应量的控制能力就非常有限，不足以使利率水平的变化达到央行的要求；如果国债品种单一，持有者结构不合理，中小投资者持有国债比例过大，公开市场操作就很难进行。

3．作为机构投资者短期融资的工具：
国债的信用风险极低，机构投资者之间可以利用国债这种信誉度最高的标准化证券进行回购交易来达到调节短期资金的余缺、套期保值和加强资产的目的。

二、我国国债的品种结构

2022年以来我国所发行的国债品种比较丰富，根据不同的分类标准，可以作以下分类：

1．按可流通性可分为：
（1） 可转让国债：包括记帐式国债和无记名国债

记帐式国债，是指国库券的发行不采用实物券面，而是通过记帐的方式进行交割结算，兑付时凭能证明持有国库券的凭证办理还本付息。
无记名国债，是一种实物国债，以实物券面的形式记录债权，不记名、不挂失，可上市流通交易，历年来发行的无记名国债面值分别有1、5、10、20、50、100、500、1000、5000、10000元等。

（2） 不可转让国债：包括凭证式国债和特种定向债券 凭证式国债，是以国债收款凭单的形式来作为债权证明，不可上市流通转让，但可以提前兑付。提前兑付时按实际持有时间分档计付利息。
特种定向债券，是面向职工养老金、待业保险金机构以及银行等金融机构定向发行的一种国债，与个人投资者关系不大，如2022年8月向国有银行定向发行的2700亿元特别国债。
2．按票面利率可分为：固定利率国债和浮动利率国债

固定利率国债的票面利率在发行时确定，在国债的整个存续期内保持不变，一般高于相同期限的银行存款利率1个百分点左右，如5月10日上市的2022年记帐式（三期）国债（010103）的年利率为27%，高于银行一年期储蓄存款利率02个百分点。
浮动利率国债的票面利率随市场利率的变化而浮动，付息利率为付息期起息日当日相同期限市场利率加固定利差确定。如2022年记帐式（四期）国债（010004）与银行一年期储蓄存款利率的固定利差为62%，该国债第一年的付息利率为87%。

3．按付息方式可分为：零息国债和附息国债

零息国债在存续期内不支付利息，到期一次还本付息。我国在2022年以前发行的国债均属此类。
附息国债的利息一般按年支付，到期还本并支付最后一期利息。我国于2022年6月14日首次发行了十年期附息国债（0006）。

三、国债交易的种类

我国国债市场发展过程中已出现的国债交易按交易的形式可分为国债现券交易、国债回购交易和国债期货交易。

国债现券交易是一种即期易货交易形式，交易双方通过证券交易所的交易对上市流通的国债进行买卖报价，由交易撮合成交。一旦成交，即进行券款交割过户。与股票交易过程基本一致，是最基本的国债交易形式。

国债回购交易是指国债交易商或投资者在卖出某种国债的同时，以国债回购协议的形式约定于未来某一时间以协议确定的价格再将等量的该种国债买回的交易。其实质是国债的卖出者以国债为抵押向买入者借入资金，买回国债时所支付的价款与卖出国债时所获得的价款之间的差额即为借入资金的利息。在国债回购交易中，最初卖出国债的一方为回购方，买入国债的另一方则为返售方。

国债期货交易是以标准化的国债期货交易合约为标的，买卖双方通过交易所，约定在未来特定的交易日以约定的价格和数量进行券款交收的交易方式，是一种国债的衍生交易形式。

四、国债交易的交易费用

国债的现券、回购和认购新国债的交易费用如下（所有国债交易均免收印花税）：

认购新国债的交易费用：投资者认购新国债免交手续费。

国债现券交易的交易费用：佣金的起点为5元，不超过成交金额的1%。

五、上市国债交易代码的编制方法

目前，在深圳证券交易所国债市场上市的国债品种共有8个，其交易代码的编制方法为：

19+发行年号（1位数）+当年该国债的发行期数（1位数）
如2022年记帐式（八期）国债，其交易代码为1998；2022年记帐式（四期）国债，其交易代码为1904。

在上海证券交易所国债市场上市的国债品种共有5个，其交易代码的编制方法为：

2022年发行并在上海证券交易所上市的国债共有两个，分别是2022年记帐式（五期）国债（交易代码为0006）和2022年记帐式（六期）国债（交易代码为0008）。

1997-2022年发行的国债，其交易代码为：
00+发行年号（2位数）+该国债的发行期数（2位数）
如2022年记帐式（五期）国债，其交易代码为009905。

2022年以后发行的国债，其交易代码为：
01+发行年号（2位数）+该国债的发行期数（2位数）
如2022年记帐式（四期）国债，其交易代码为010004；2022年记帐式（三期）国债，其交易代码为010103。

六、国债价值的确定

国债同其他债券一样，属于固定收益证券，能在未来的一定时期内为其持有者带来固定的流量，因此，国债的理论价值由其未来的流量进行折现的总现值确定。通过对国债理论价值的计算，可找出市场上那些价值被高估或低估的国债，从而进行相应的买卖决策。

由于目前国债交易市场上交易的国债均为附息国债，其理论价值的计算公式为：

V=C1/（1+i）+C2/（1+i）^2+…+Cn/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
其中，V为国债理论价值；C1，C2，…，Cn为第1，2，…，n期的国债利息收益；Mn为国债到期日价值，即国债的面值；i为折现率。

对于票面利率固定的国债，其各期利息收益相等，即C1=C2=…Cn，因此其理论价值的计算公式可简化为：

V=C/（1+i）+C/（1+i）^2+…+C/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n

例如：2022年记帐式（四期）国债（010004），票面利率为浮动利率，与银行一年期存款利率的固定利差为62%，2022年5月23日发行并计息，期限2022年。假设年折现率为10%，目前的银行一年期存款利率为25%，并假设银行一年期存款利率每年增加1%，则2022年5月23日该国债的理论价值应为：

V=87/（1+1）+87/（1+1）^2+87/（1+1）^3+87/（1+1）^4
+87/（1+1）^5+87/（1+1）^6+87/（1+1）^7+87/（1+1）^8
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=08（元）

6国债（0006），票面利率83%，期限2022年，每年6月14日付息，假设年折现率为10%，则2022年6月14日该国债的理论价值应为：

V=83/（1+1）+83/（1+1）^2+83/（1+1）^3+83/（1+1）^4
+83/（1+1）^5+83/（1+1）^6+100/（1+1）^6
=97（元）

七、国债收益率的确定

当国债的价值或价格已知时，就可以根据国债的剩余期限和付息情况来计算国债的收益率指标，从而指导投资决策。对于投资者而言，比较重要的收益率指标有以下几种：
1． 直接收益率：
直接收益率的计算非常直接，用年利息除以国债的市场价格即可，即i=C/P0。
2． 到期收益率：
到期收益率是指能使国债未来的流量的现值总和等于目前市场价格的收益率。到期收益率是最重要的收益率指标之一。计算国债的到期收益率有以下几个重要假设： （1）持有国债直至到期日；（2）利息所得用于再投资且投资收益率等于到期收益率。
到期收益率的计算公式为：
V=C1/（1+i）+C2/（1+i）^2+…+Cn/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
到期收益率的计算较复杂，可利用计算机软件或载有在不同价格、利率、偿还期下的到期收益率的债券表求得。在缺乏上述工具的情况下，只能用内法求出到期收益率。
例如：2022年6月14日6国债的市场价格为15元，未偿付期限为6年，则到期收益率可计算如下：
15=83/（1+i）+83/（1+i）^2+83/（1+i）^3+83/（1+i）^4
+83/（1+i）^5+83/（1+i）^6+100/（1+i）^6 （1）
采用内法，先假设i=4%，则（1）式右边为：
V1=83/（1+04）+83/（1+04）^2+83/（1+04）^3+83/（1+04）^4+83/ （1+04）^5+83/（1+04）^6+100/（1+04）^6=05<15
说明到期收益率小于4%，再假设i=3%，则（1）式右边为：
V2=83/（1+03）+83/（1+03）^2+83/（1+03）^3+83/（1+03）^4+83/ （1+03）^5+83/（1+03）^6+100/（1+03）^6=83>15
说明到期收益率介于3%-4%之间，运用内法，可求出到期收益率：
（4%-i）/（4%-3%）=（05-15）/（05-83）
可求出i=84%。
3． 持有期收益率：
投资者通常更关心在一定时期内持有国债的收益率，即持有期收益率。
持有期收益率的计算公式为：i=（P2-P1+I）/P1
其中，P1为投资者买入国债的价格，P2为投资者卖出国债的价格，I为持有期内投资者获得的利息收益。
例如：投资者于2022年5月22日以25元的价格买入6国债（0006），持有一年至2022年5月22日以65元的价格卖出，持有期间该国债付息一次（83元），则该国债的持有期收益率为：
i=（65-25+83）/25=04%