AFP和经济师的区别

AFP、CFP和CFA三者均是金融行业的岗位。AFP、CFP和CFA的区别如下：

1、考试科目不同：

（1）、AFP的考试科目：《金融理财基础（一）》和《金融理财基础 （二）》。

（2）、CFP的考试科目：《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险与保险规划》、《综合案例分析》。

（3）、CFA的考试科目：《道德和职业标准》、《数量分析》、《经济学（迈克·帕金版）》、《财务报表分析》、《公司金融》、《投资组合》、《权益类投资分析》、《固定收益证券分析》、《衍生工具分析与应用》。

2、考试时间不同：

（1）、AFP的考试时间：考试时间为6小时，分别在上下午进行，各90道题。

（2）、CFP的考试时间：考试频次将由原来CFP每年2次大大增加，CFP 12次/年左右。

（3）、CFA的考试时间：CFA一级考试每年举行两次，分别在每年六月和十二月的第一个周六；二、三级考试每年举行一次，在每年六月的第一个周六。

3、培养目标不同：

（1）、AFP金融理财师，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

（2）、CFP国际金融理财师，必须掌握金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资及理财服务。

（3）、CFA特许金融分析师，除了需要具备丰富、广泛的金融知识外，更要具备分析能力，实操性能力，能够满足各大金融机构的要求，专业从事特定的某项金融分析工作。

关于这几方面我们可以到金程教育做进一步的了解，金程教育是一家以财经培训为核心的专业机构，学院始终以前瞻的视角和高度的责任感关注金融发展的最新动态，以持续的研发投入为后盾，在中国开创性地推出了一系列高品质的金融培训课程和培训教材，充当金融理论与金融实践的"桥梁"，以科学的金融理论来引导实践，以最新的金融实践来丰富理论。

金融理财师资格申请人须具备以下基本条件：

1、在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作；
2、硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历
3、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格考试；
4、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试；
5、拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格考试或CFP资格考试。
AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成，AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。
AFP考试应该怎样报考？

首先，我们想要参加AFP考试，就必须先参加中国标委会授权机构的培训，获得培训合格证书后才有资格报名，培训合格证书的有效期是4年，也就是说，大家必须在这个期限内去参加考试，否则就需要重新培训！教育培训这个环节不是所有人都要参加的，经济类或经济学博士可以豁免，也就是说他们可以不用参加培训而直接去考试！

AFP考试考哪些内容？

考试内容包括金融理财原理一和二，主要包括经济学、法律、货币时间价值、房产规划、子女教育金规划、信用与债务规划、家庭财务报表编制与预算、综合案例等，另外还有四大规划：投资规划、个人风险与保险规划、个人税务规划与遗产筹划、员工福利与退休规划。

AFP考试的形式是统考、闭卷考试，并且是机考，所有的题目都是单选题！

AFP考试时间是分上下午两场考试，分别是3个小时，上午从9点到12点，考90道题，下午从1点半到4点半，也是考90道题。
希望能够帮助到您。

补充即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner�0�3，以下简称CFP）认证制度。标准委员会在中国进行AFP资格认证。
标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构培训金融理财师，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书和CFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。在标准委员会正式授权有资格的教育机构培训金融理财师前，由标准委员会颁发培训合格证书。
具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，可获得AFP资格证书。获得《金融理财师AFP培训合格证书》是AFP资格申请人取得AFP资格的第一个条件。AFP培训共108学时，内容包括：n 金融理财原理n 投资规划n 个人风险与保险规划n 员工福利与退休规划n 个人税务与遗产筹划n 案例分析ⅱ 通过标准委员会组织的AFP资格考试，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。AFP资格申请人通过标准委员会组织的AFP资格考试后，须在4年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ 满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。AFP资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的从业经验。AFP资格申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ 满足标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。AFP资格申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ AFP资格申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP资格证书。AFP资格证书的有效期为两年，持照人须根据《金融理财师继续教育办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。back to top能否对CFP认证过程作简要的介绍？ⅰ 获得AFP资格，并达到国际CFP组织认定的“4E”标准的资格申请人，可获得CFP资格证书。获得《国际金融理财师CFP培训合格证书》是CFP资格申请人取得CFP资格的第一个条件。ⅱ 通过标准委员会组织的资格考试，是CFP资格申请人取得CFP资格的第二个条件。CFP资格申请人通过标准委员会组织的资格考试后，须在5年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ 满足标准委员会制定的从业经验标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第三个条件。CFP资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的工作经验。CFP资格申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ 满足标准委员会制定的职业道德标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第四个条件。申请人须同意并恪守标准委员会发布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ CFP申请人在满足了上述四个条件后即可获得CFP资格证书。CFP资格证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。请问培训课程豁免的条件是什么？标准委员会将参照国际CFP组织正式成员的通行做法，通过学分评估程序，免除AFP/CFP资格申请人的部分AFP/CFP课程的培训。凡符合下述条件之一的AFP/CFP资格申请人，可向标准委员会申请培训豁免，直接参加AFP资格考试：n 拥有标准委员会认可的经济类或经济学博士学位；n 拥有标准委员会认可的相关资格证书。
AFP资格申请人从业经验的时间要求是：n 具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。CFP资格申请人从业经验时间的要求是：n 具有研究生学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大学本科学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大专学历者，须有五年以上（含五年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。AFP及CFP的资格考试是如何举行的？AFP资格考试每年举行2次，分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计六小时，分上下午进行。CFP资格考试每年举行2次，分别为每年6月的最后一个周末和11月

『操』『作』2022年11月AFP/CFP/EFP/真 题+答 案
2022年（11月）国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财师（EFP）资格认证考试报名简章发布人：圣才学习网 根据《金融理财师资格认证办法》，2022年（11月）国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财师（EFP）资格认证考试将于。现将有关报考事项如下：
一、报考条件
具备下列条件之一者，可以报名参加考试。
1、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权的培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试；
2、拥有现代国际金融理财标准（上海）有限公司认可的经济类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试；
3、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权的培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格认证考试；
4、拥有现代国际金融理财标准（上海）有限公司认可的经济类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考CFP资格认证考试；
5、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《金融理财师（EFP）培训合格证书》，可报考EFP资格认证考试。
二、考试科目和范围
1、AFP资格认证考试科目：金融理财基础（一）、金融理财基础（二）
考试范围：考试范围以现代国际金融理财标准（上海）有限公司网站公布的《2022年AFP资格认证教学与考试大纲》为准；
2、CFP资格认证考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险与保险规划》，综合科目为《综合案例分析》。
特别提示：

是要先参加培训再考试，具体报名方式可以关注北京金融培训中心网，上面有办培训班的地点、时间和报名方式，今年下半年的班已经满了，下一期大概在明年1-2月间，AFP资格考试每年举行2次,分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试的考试费为1500元。CFP资格考试的全科考试费为2800元
AFP考试有以下六本教材：
金融理财原理上、下
个人税务与遗产筹划
个人风险与保险规划
员工福利与退休计划
投资规划

中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段,AFP培训时间为108学时，如果要考CFP还需参加132学时的培训。
按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Expeence）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。请参阅图2。

AFP资格认证制度的“4E”标准：
1E 教育（Education）

获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块：
金融理财和CFP认证制度

金融理财的目的、内容与意义

CFP制度的发展历程与理念

金融理财师的执业流程与标准

金融理财师的道德准则与职业操守

金融理财师的责任与纪律规范

理财基本技能

家庭财务报表与财务预算

客户价值取向与行为特性

理财工具:计算器与电子表格运用

理财环境

经济学基础

金融机构的功能与

理财与法律

家庭理财综合

居住与房产投资规划

信用与债务

教育金规划

特殊事件理财规划

投资规划

货币的时间价值与利率相关计算

投资组合理论与资产定价模型

货币市场与债券投资分析

股票投资分析

外汇与衍生性金融产品投资分析

效率市场假说

共同基金投资分析

投资组合资产配置实务

投资绩效评估与投资组合调整策略

风险与保险规划

风险与风险

保险基本原理

保险需求分析与保单规划

人身保险产品概念

财产保险产品概念

投资型保险产品概念

员工福利与退休规划

薪酬与员工收入

社会福利与薪酬扣除

企业福利与薪酬扣除

退休计划原理

税务筹划与遗产规划

所得税基础

个人税务筹划概述

遗产规划概述

综合理财规划案例示范与讨论

案例分析指导

案例分析

AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。

AFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种：

1、 标准培训

按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。

在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。

目前，中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班两种方式。根据计划，2022年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。

2、 挑战身份

拥有中国金融理财标准委员会认可的经济类或经济学博士学位的AFP资格申请人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。

3、 学分评估

拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。

2E 考试（Examination）

通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。

AFP资格考试每年举行2次，分别为5月的第二个周六和11月的第二个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试5小时，下午考试5小时，共计5小时。

AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。

3E 从业经验（Expeence）

满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。

AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：

金融机构

会计师事务所

律师事务所

中国金融理财标准委员会认定的其他机构

AFP资格申请人从业经验的时间要求是：

l 具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。

l 具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。

l 具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。

l 大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。

l 从业经验计算的有效期为申请认证日的前2022年。

AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。

4E 职业道德（Ethics）

满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和CFP应该遵守同样的职业道德标准。

AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。