cfa和高级经济师

cfa是个什么样的证书，这大概是很多伙伴刚知道cfa证书的时候都会询问的问题，那么cfa到底是个什么样的证书呢？有什么用？

CFA是“特许金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，它是证券投资与界的一种职业资格称号，由“特许金融分析师学院”（ICFA）发起成立。

该学院最初是在2022年6月由“金融分析师联合会”（FAF）同意在弗吉尼亚的夏洛茨维尔市与弗吉尼亚大合设立。

　　

CFA是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。《金融时报》杂志于2022年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。

CFA国际认可度

（SEC）认可CFA特许资格是等同证券从业员第七系列（Sees 7）法定资格。

纽约证券交易所（NYSE）给予CFA特许资格持有人只需加考证券分析师考试（The Supervisory Analyst Examination）中的证券规则部份，那便可以得到证券分析师（Supervisory Analyst）专业资格。

会计师协会（AICPA）给予CFA特许资格持有人只需加考由他们所举办的商业价值评估资格（Accredited in Business Valuation）半天考试，这样便可以得到会计师协会（AICPA）的商业价值评估专业资格（ABV）。

英国证券及投资公会（SII）给予CFA特许资格持有人可以直接得到英国证券及投资公会（SII）的会员资格（MSI）或符合相关经验要求便可以成为资深会员（FSI）。

CFA考试分为三个不同级别，分别是Ll I、Ll II和Ll III，需要逐级进行考试。

CFA考试在全球各个地点统一举行，每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。CFA考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。顺利通过CFA课程即是达到一种成就，能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。

CFA考试科目

职业伦理道德、定量分析、经济学、财务报表分析、公司理财、投资组合、权益投资、固定收益投资、衍生品投资、其他投资。

CFA各级别侧重内容

CFA一级（知识/理解）：CFA一级考试侧重投资工具、财务报表分析和投资分析基础，使考生具备基础的金融投资分析知识体系。

根据考纲的要求，找出考试要点、难点，逐个攻破。从分数比重来看，会计、数学、资产定价、道德规范等科目比较重要，找到这些重要的科目结合教材，备考起来便轻松一些。

CFA二级（估值/分析）：CFA二级考试侧重资产评估分析、股票估值、固定收益、衍生品投资，针对案例考察如何对产品进行有效定价和投资组合分析。考试形式是针对案例分析投资绩效和收益变化。

cfa二级建立在一级学习的基础上，只要考生认真备考，也是可以通过的。

CFA三级（综合/应用）：CFA三级考试侧重投资组合，投资绩效分析和理财，要求考生熟知资产定价和投资绩效分析，能够撰写投资报告，考试形式是按照例文要求分析投资绩效，撰写投资分析报告。

（上午为Essay，下午为选择题）

另外，在2022年CFA考试中加入了金融科技Fintech内容

金融科技，Fintech（Finance+Technology）是随着互联网技术的不断发展，人工智能、云计算等技术被纷纷被引入到金融领域之中，为企业减少成本提高效率，是未来金融业发展变化的方向。金融科技更加侧重于对于技术的运用，让科技为金融服务。对金融市场、金融机构、以及金融服务的提供方式形成深远影响。

Fintech是个广泛的科目，按照CFA部门Lisa Plaxco的说法，Fintech科技会被分成4个组别：

第1组别包含：金融分析，大数据分析，人工智慧，机器学习与演算法证券交易。

第2组别包含：科技对于投资组合与资产的影响，尤其是机器人建议的引用。

第3组别包含：同侪借贷、影子银行与群众募资的崛起。专注于资金如何流入经济里。

第4组别包含：市场基础建设、行动付款、区块链技术、高频交易、比特币等付款以及机构如何使用科技把关。

CFA就业最多的世界著名机构包括：高盛、摩根斯坦利、JP摩根、花旗、穆迪、德意志银行、巴克莱银行、瑞士信贷和瑞银、普华永道、国内头牌投行如中金、中信、银河证券、国泰君安、广发证券、华泰证券、光大证券、国信证券、中银国际证券等。2022年新被提升的5大行的高管新秀清一色是CFA持证人，CFA在中国已成为胜任能力的考量标准。

CFA职业方向包括：投行经理，基金经理、财务经理、项目总监、行政、资金分析高管、资金总监、审计项目经理、首席执行官、税务经理、融资经理、总出纳、财务总监、财务结算高级经理、投资分析高级经理、财务会计主管、财务结算高级经理证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员。

报考了cfa后，不管是通过了几级考试，当你去面试时，CFA对于找工作算得上是一个加分项，尤其是对那些没有相关经验的求职者，这起码能让你不在简历关轻易被刷，同时在面试时能获得一些基本的信任。

从找工作的角度来说，cfa证书是有用的（能掌握CFA核心的知识框架并熟练应用，而不是做几道题），cfa证书能够证明你是有一定能力的。

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特许金融分析师CFA是什么?

CFA是“注册金融分析师”或“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称是国际通行的金融投资从业者专业资格认证，是以及全世界公认金融证券业最高认证书，也是全美重量级财务金融机构的分析从业人员必备证书。CFA由总部位于的CFA协会（原名为“投资研究及专业协会”--Association for Investment Mament and Research 简称AIMR）进行资格评审和认定，自从六十年代中期第一次考试以来，CFA考试已经历经了近40个年头。目前，CFA已经毫无异议地成为全球金融第一认证体系,CFA所推广的金融理念已经成为行业标准，CFA资格已广泛地被全球顶尖金融结构采用成为主要人力资源评估标准。特许金融分析师在全球增长速度迅速，CFA协会将此归功于CFA知识体系的全球适用性和考试的严格性，及高标准的职业道德要求。简而言之，CFA资格已经成为金融市场公认的衡量从业人员水平的标尺。

CFA协会是一家全球非营利专业机构，负责在全世界范围内主办CFA考试课程，并为投资业界制定自愿的、以道德为基础的专业及投资表现报告准则。CFA协会在全球125个国家及地区拥有接近100，000名会员，其中包括85，000名CFA特许状持有者以及遍布53个国家和地区的132个会员协会。CFA协会的宗旨是通过建立最高的职业道德、教育水平、及专业风范，引领全球的投资行业。

为何要成为CFA特许状持有人？

CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。、加拿大、英国等国家的许多投资机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。CFA的全球公认性会使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。你会有效学习如何分析股票，债券，衍生工具和财务比例从而加强你在金融投资行业的工作能力。通常，你获得CFA之后的价值会体现在雇主给你的收入水平上。因此，长久以来CFA一直被视为金融投资界的MBA，在全球金融市场更为抢手。希望在金融投资界领域的人，CFA资格是一个非常明智的选择。我国著名经济学家厉以宁先生也认为，CFA资格是国际通行的、最具权威的金融分析领域的行业标准。

近年来，考CFA(注册金融分析师)的人越来越多，任何事情都是有因可循的，CFA如此火爆，则绝对是由于全球金融的快速发展，决定了CFA对就业的巨大帮助，以及就业后无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质！世界金融市场的成长带来了对合格投资专业人员前所未有的需求。投资人和雇主比以往任何时候都更需要一个标准来衡量个人的知识、诚信和专业化程度，从而信赖他们来金融资产。这个标准就是Chartered Financial Analyst注册金融分析师。

CFA的权威性：举办CFA考试的机构AIMR本身是一个具有悠久历史和声誉的著名，其创办的投资杂志《Financial Analyst Journal》被誉为应用金融和投资领域的世界最高水平的杂志，具有极高的引用率和影响。

CFA的唯一性和标准性：会计和精算考试在全有几个比较权威的考试，(精算有SOA和英国FIA，会计有ACCA、CPA等)，而全世界投资业只有这一个权威的考试，拥有CFA可以在国外一些地区就业。

CFA职业发展前景：打造"金领人生"

世界经济一体化进程的加速和全球金融市场的蓬勃发展，带来的是对金融投资从业人员，尤其是精通投资和资本市场运作的专业分析人才的大量需求。投资人和雇主比以往任何时候都更需要一个标准来衡量个人的知识、诚信和专业化程度，从而信赖他们来金融资产。这个标准就是Chartered Financial Analyst-特许金融分析师。CFA特许状授予参与金融投资决策过程的各类专业人员，包括基金经理、证券分析师、投资顾问、财务总监等。它要求候选人掌握严格而广泛的课程知识，包括与投资有关的各个领域，如财务分析、资产评估，投资组合和资产分配。然后，候选人必须通过三级考核来展示他们将这种知识应用于实际情况的能力，使其适应银行、保险、证券、基金等各类型金融机构的职务需要。

目前，国际金融企业在招聘人员时，是比较看中是否具有CFA资格。比如，职位广告中经常包括： “CFA Preferred" 或者 “CFA candidate, Ll I or II Analytical skills – quantitative highly desirable”。从这些方面，雇主们对CFA的认可度可略见一斑。因为薪资水平往往是就业市场的最好反映，CFA持有人的高额薪资充分体现了金融行业对CFA证书的价值认可。自2022年第一个注册金融分析师产生以来，CFA资格证书就成为全球从事投资行业人员的职业典范的象征，国际知名企业和投资机构均视CFA资格为衡量专业投资人员职业水准和职业道德的最佳标准。 作为紧缺人才，全球拥有CFA认证的仅5万多人，因此CFA有着令人羡慕的高收入：

CFA年收入统计(单位：美元)：19万；英国20万；新加坡3万；6万；加拿大8万；全球平均8万。

CFA与MBA年收入比较(单位：美元)：哈佛MBA在美平均年薪8万，CFA在美平均年薪19万。

通过CFA除了在就业方面有无庸置疑的巨大帮助，同时，对有效的获得提升也很有好处。CFA考试面广，层次深，三级考试层层筛选下来，通过者一定应该对投资知识的了解比较透彻，也正因为如此，公司常把CFA作为衡量员工能力和专业素质的标准之一，有的甚至把它作为经理评定的先决条件之一。

中国CFA考试与职业发展现状

CFA考试自2022年进入中国大陆地区，其注册机构为中华人劳动和社会保障部，并于2022年9月取得授权，其中方合作机构为上海交通大学现代金融研究中心。根据劳动部部要求，从2022年12月开始，中国大陆的CFA Charter holder 同时获得CFA Institute 在华颁发的CFA 英文版和中文版两份证书。中文版证书经劳动部认证，旨在保护CFA考试在中国的合法性，同时提供该中文版证书的网上检索功能。

金融分析师资格考试被称作"全球金融第一考"。据介绍，特许金融分析师是当今世界证券投资与界普遍认可的一种职业称号。目前中国高级金融人才奇缺，金融分析师更是存在巨大供需缺口。仅以上海为例，据预测，未来3年对CFA的需求量是5000人，而目前只有1000多人。这些CFA资格拥有者，受到多家国内外金融机构挖抢，他们的年薪通常也很高。" 正因为如此，中国的特许金融分析师热正在不断升温，报考CFA的人数在逐年递增。据统计，2022年6月CFA考试中国内地总计有10000多名考生报名参加，与去年同期相比增长30%以上。这些数字说明了有越来越多的金融机构认识到了培养CFA人才的重要性，也反映了金融从业人员意识到CFA名衔是个人职业发展的金字招牌。

在中国内地，诸多投资银行、基金公司及证券公司等机构更是有千金易得，分析师难求的慨叹。据调查，随着2022年以来，国内金融证券市场的持续发展，越来越多的特许金融分析师活跃于国内的金融投资舞台，许多已担任了如基金经理、投资总监、研究总监、财务总监等重要职位。

CFA考试报考资格

CFA考试分为一、二、三级共三个阶段，考过前一阶段，才能参加下一阶段考试。第一级考试每年6月和12月各举行一次；第二级及第三级考试每年均于6月同时举行一次。参加第一阶段考试者，需具备以下条件：
1）拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制；
2）大学学习年限与全职工作经验合计满四年；
3）如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。CFA协会用工作经历来考核申请人的专业水准，一般来讲，4年的工作经历即被视为替代学士学位。这4年的工作经历，不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受；
4）在校大学四年级学生，可在最后一个学年参加考试。

CFA考试科目

CFA的课程以投资行业的实务为基础。CFA 协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。

考生的Body of KnowledgeTM (知识体系)主要由四部分主要内容组成：道德和职业标准、投资评估和的工具和因素（含定量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、资产评估（包括股票、固定收益产品、衍生产品及另类投资产品）, 投资组合及投资表现报告。

CFA一级考试课程着重于投资评估和的工具和因素，包括资产评估和投资组合技巧的入门介绍。
CFA二级考试课程着重于资产评估及其工具和因素的应用（包括经济、财务报表分析和定量分析方法）。
CFA三级考试课程着重于投资组合，包括应用因素和工具的战略，以及个人或机构股票证券、固定收益证券、衍生工具和另类投资的资产评估模式。

道德和职业标准是CFA三个级别的考试课程中均强调的内容。

明确了什么是CFA，就确定好自己的行业需要了。
PICC不是一定需要CFA的，但是有了CFA是进入PICC的一个比较够分量的敲门砖，
但是据现在世界上金融领域对就职人员需求越来越高，不得不引入类似这样的整合化学科，所以请多关注多方面学科需要，因为也是相互联系-/上面有比较详细的说明，可以参考下。

越来越多的人报考CFA，城市之间对CFA人才的抢夺也是越来越明显，设立的福利政策真是让人眼红；但是有部分同学对cfa考试是什么还不够了解，今天高顿君来给大家讲讲CFA考试是什么：

CFA全称为：Chartered Financial Analyst（特许金融分析师），是金融投资行业高等级的证书，也是财务金融机构金融分析从业人员比较青睐的证书。《金融时报》杂志于2022年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。也再三推荐此证书，此前整理的推荐2022年大学生考的证书里依旧有CFA证书的身影！

CFA是一种职业资格认证，CFA考试总共三个级别，三个级别需要逐级进行考试，同时难易程度递增，与金融知识、英文水平（关键是英语阅读能力）、数理背景有一定关系；在CFA考试中，CFA考生需要加强这几方面的学习。

CFA考试有固定的科目，每级考试科目不会发生变化，但是每年CFA考试各个级别的考纲都会发生10%-20%的变化，CFA考试并不是一成不变的。

cfa一二级考试科目是同等的，共十个科目，cfa三级总共七个科目，比cfa一二级少了三科。

CFA一二级科目：

职业伦理道德、定量分析、经济学、财务报表分析、公司理财、投资组合、权益投资、固定收益投资、衍生品投资、其他投资。

CFA三级科目：

道德与职业行为标准、经济学、投资组合、权益投资、固定收益投资、衍生工具、其他类投资。

CFA考试形式：

目前CFA考试三个级别都为笔试形式，2022年CFA一级考试将改为机试形式进行测试，CFA二三级依旧为笔试。

每年在6月举行CFA一二三级考试，12月只举行CFA一级考试；2022年将有可能每年考四次CFA一级考试，每个级别考试为6个小时，上午3小时、下午3小时。

CFA考试考点：

每年的CFA考试考点是不定的，CFA考点城市在CFA考试报名前，CFA协会会；具体的CFA考点，CFA考生将在自己的准考证上看见。

CFA考试这么吃香，是每个人都能报的吗？

当然是有一定的报考条件了！

CFA报考条件：

根据CFA特许金融分析师协会的要求，报考不限定专业，如果你对资产、投资研究、咨询服务或投行感兴趣，只要符合下列条件之一就能报名参加CFA考试：

学历要求：

A、本科在校学生，毕业前12个月之内即可参加CFA报名考试

B、3年制大专学历加上1年全职工作经验

C、2年制大专学历加上2年全职工作经验

最基本的遵守职业道德规范，CFA考试中，道德与职业规划是很重要的课程，要从自身做起。

能够完成注册和报名以及支付费用；

能够用英语参加考试。

补充说明：

学历要求--考生在报名参加考试时，要具备本科（或相当程度）的学历。大专两年半加上一年半的工作时间；高中以上四年符合资格的专业工作经验；自学考试同样可以报考，只要具备相当程度的学历和工作经验。

专业方面--具体并未限制。

英语水平--考试对考生的英语水平无特别要求，但鉴于考试为全英文试卷、全英文做答，故考生的英语水平应建立在正确理解试题及正确表达考生观点的基础之上。

数学水平--CFA考试对数学要求，CFA考试数理分析难度不是很高，一般数3即可，侧重概率统计相关知识的考核应用。

参加CFA考试在CFA报名时需要缴纳一定的费用。

CFA报名费用（由三个部分组成）：

（1）CFA注册费用

CFA考试首次注册费用：$450。CFA二三级不需要缴纳。

（2）CFA报名各个阶段考试费用（分为三个阶段，包含电子版CFA官方教材费用）

三个级别考试在每个阶段的考试费用都是相同的，一阶段：$650；二阶段：$950；三阶段：$1380，CFA考试实行早报早优惠政策，报名越早报名费用越低。

注：如果想要购买纸质版CFA官方教材需要额外缴纳170$（包含20$邮费）。

（3）CFA考试税费

刚报名考试对应“新考生税费”，已经报名参加过考试的考生对应“老考生税费”。参考数值：新生税$78，老生税$45，具体以交费时显示为准。

*部分退款政策

注册费与报名费可在付款后三个工作日内申请全额退款，但实际到账金额可能会受到汇率波动影响。除此情况外，注册费与报名费在任何情况下均不予转让或退款。

纸质版教材（150美元）在订单完成后无法申请退款。邮寄纸质教材可能需额外支付进口税等费用，如产生清关费用，也需由考生个人承担。

CFA考试作用：

CFA的课程和考核内容根于金融投资的实践，涉及丰富的金融投资知识，从经济学到投资组合和资产评估等投资的核心内容，从基本概念到案例分析和实践运用。CFA计划参与者可以在学习中不断提高，体会到将投资原则转换为工作实践的乐趣。

此外，CFA协会还定期向会员提供研讨会文献汇编和会员专着，传达投资界的新动态，通过其完善的会员服务体系和考核体系来确保具有CFA称号的人员在金融投资领域中保持良好的状态。

很多投资者会选择拥有CFA特许资格的专业人士为他们资产，越来越多的企业把CFA作为引进人才的重要衡量标准，雇主把CFA作为评价员工能力的尺度，很多机构把CFA作为员工职业发展计划的重要部分。

CFA就业方向：

包括投行经理，基金经理、财务经理、项目总监、行政、资金分析高管、资金总监、审计项目经理、首席执行官、税务经理、融资经理、总出纳、财务总监、财务结算高级经理、投资分析高级经理、财务会计主管、财务结算高级经理证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等。

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一、金融分析师CFA报考条件

拥有学士学位或相当的专业水准以上；

大专报考CFA考试的条件：

1) 3年制大专学历+1年工作经验，

2) 2年制大专学历+1年工作经验，

3) 大专两年半加上一年的工作经验；

高中毕业报考CFA考试的条件：

高中以上连续三年中获得4,000小时的工作经验；

自学考试同样可以报考，只要具备相当程度的学历和工作经验。

注意：工作经验和高等教育可以相结合，以达到最低时数和年数，假设高等教育每年需要1000小时。

本科生须毕业后才能报考CFA二级考试，此项要求不变。

拥有国际旅行护照；

CFA协会要求每位CFA考试课程考生都持有有效的国际旅行护照进行注册并参加考试。

具有参加英语考试的能力；

CFA考试为全英文考试，因此，参加CFA考试需要一定的英语基础。

符合专业行为准入标准，遵守CFA协会道德规范；

CFA考试的所有考生都必须填写《职业操守声明》表格，以证明自己符合此要求。

生活在允许参加CFA考试的国家；

在一些国家，CFA协会无法开展工作。OFAC政策，检查是否对贵国有任何制裁。

二、CFA考试课程框架，10门课程可以分成3个框架：

1、基础框架：比如像道德，数量，以及经济学。

2、财务主导的框架：财务报表分析，公司理财，权益。

3、金融工具框架：固定收益，衍生品，其他类投资，以及投资组合。

三、cfa一级考试科目

职业伦理道德、定量分析、经济学、财务报表分析、公司理财、权益投资、固定权益投资、衍生品、其他投资、投资组合。

四、cfa二级考试科目

职业伦理道德、定量分析、经济学、财务报表分析、公司理财、权益投资、固定权益投资、衍生品、其他投资、投资组合。

五、CFA三级考试科目

职业道德，经济学，投资工具（总计），权益类投资分析，固定收益，衍生品，其他类投资，资产评估，投资组合。共9门课程。

CFA的一级二级三级是是指CFA考试内容的三个不同级别。级别越高，题目也越难，考过前一阶段，才能参加下一阶段考试。

1、CFA一级考试课程着重于投资评估和的工具和因素，包括资产评估和投资组合技巧的入门介绍。

2、CFA二级考试课程着重于资产评估及其工具和因素的应用（包括经济、财务报表分析和定量分析方法）。

3、CFA三级考试课程着重于投资组合，包括应用因素和工具的战略，以及个人或机构股票证券、固定收益证券、衍生工具和另类投资的资产评估模式。

扩展资料：

1、CFA是“特许金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，它是证券投资与界的一种职业资格称号，由“特许金融分析师学院”（ICFA）发起成立。

2、CFA考试是国际通行的金融投资从业者专业资格认证。考过后的证书是以及全世界公认金融证券业最高认证书，也是全美重量级财务金融机构的分析从业人员必备证书。

3、自2022年起，将一级考试由每年一次增加为每年两次，除了5月/6月在全球160个考点举行一次外，每年12月将在包括新加坡、等考生较为集中的23个地区再举行一次。二级和三级考试仍为一年一次。

4、CFA考试的“知识体系”包括的科目有：道德与专业标准、量化统计、经济、财务报表分析、企业财务、债务投资分析、股权投资分析、衍生工具分析、其它投资分析、投资组合和投资表现衡量与原因分析。

参考资料：百度百科_CFA考试   百度百科_CFA